Мошенники переходят к фиктивным юрлицам вместо карт дропперов

Мошенники, столкнувшись с ростом правоприменения против карт-дропперов и курьеров, начали создавать фиктивные юридические лица для перевода похищенных средств. Об этом сообщили в пресс-центре МВД РФ.

"Усложнение перевода денег через карты дропов, которые мошенники называли 'безопасными счетами', привело к привлечению 'курьеров'. После привлечения курьеров к уголовной ответственности преступники стали создавать фиктивные юридические лица для перевода средств через их счета", — заявили в ведомстве. В МВД подчеркнули, что схема совершения преступлений эволюционирует на фоне усиленного противодействия со стороны государства, банков и операторов связи.

С 5 июля в России вступили в силу изменения в статью 187 УК РФ, впервые закрепившие ответственность за дропперство — передачу мошенникам своего банковского счёта. Теперь за такие действия предусмотрено до шести лет лишения свободы, штрафы или ограничение свободы. Уже 24 июля МВД возбудило первое уголовное дело по этой статье.

Эксперты отмечают, что дропперство стало одним из ключевых инструментов в руках мошенников. Вовлечение людей в такие схемы происходит разными способами: злоумышленники могут звонить, представляясь сотрудниками банка или правоохранительных органов, предлагать “вернуть ошибочный перевод” или подработку на “безопасных переводах”. Наиболее уязвимыми группами остаются пенсионеры, сироты, студенты, безработные, иммигранты и семьи в сложных жизненных ситуациях.

Ответственность за участие в таких схемах серьёзна. Помимо лишения свободы, предусмотрены штрафы до 300 тыс. рублей или в размере дохода за период от трёх месяцев до года, обязательные и исправительные работы, а при передаче карты не по договору — до шести лет лишения свободы и штраф до 500 тыс. рублей. В то же время при первом нарушении и активном содействии следствию закон предусматривает возможность освобождения от ответственности.

Для борьбы с мошенниками применяются методы цифровой криминалистики: анализ транзакций, выявление аномалий, сотрудничество банков и международных платёжных систем. Нередко именно задержанные дропперы помогают выйти на организаторов преступных сообществ.

Специалисты напоминают, что любое предложение лёгкого заработка без навыков и объяснений должно насторожить. Недопустимо использовать свои счета, регистрировать карты или юридические лица по просьбе посторонних людей. При малейших сомнениях стоит прекратить общение, сообщить о подозрительных действиях в банк, на горячую линию Банка России 8-800-300-30-00, а также обратиться к близким и в полицию.