Банк России объявил, что подозревает в отмывании денег киргизский "АзияУниверсалБанк".
Центробанк России отозвал лицензии у Европейского расчетного банка (ЕРКБ) и Моспромбанка. В обоих случаях им вменили в вину нарушение законодательства об отмывании денег. Среди клиентов банка есть немало частных вкладчиков, однако, как заверили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, людям волноваться не надо.
Центробанк объясняет свое решение «неисполнением обоими банками федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность». Кроме того, как утверждает ЦБ, и Моспромбанк, и ЕРКБ неоднократно нарушали Закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
По сведениям Центробанка, ЕРКБ не всегда ставил в известность Федеральную службу по финансовому мониторингу об операциях, которые подлежат обязательному контролю. Так, клиенты банка в 2006 году с марта по апрель включительно обналичили через кассу более 20 млрд. руб., в то время как его валютный баланс 1 апреля составлял чуть больше 562 млн. руб. Кроме того, ЦБ обвиняет банк в том, что он несвоевременно осуществлял расчеты по поручению клиентов и проводил рискованную кредитную политику, что и создало реальную угрозу интересам его кредиторов и вкладчиков.
Что же касается Моспромбанка, то ЦБ обвиняет его в проведении операции с юридическим лицом-нерезидентом, не являющимся кредитной организацией. Это согласно вердикту свидетельствует об отсутствии надлежащей идентификации банком своих клиентов и о неисполнении им обязанности по направлению в Росфинмониторинг сведений о таких операциях, подлежащих обязательному контролю.
Оба банка не входили в систему страхования (ССВ), но как сообщили «НИ» в Государственном агентстве по страхованию вкладов, «для вкладчика нет никакой необходимости интересоваться, вошел его банк в систему страхования или нет. В случае если финансовые проблемы возникают у застрахованного банка, средства компенсирует агентство, а если у незастрахованного – Центробанк».
Преобладающее число российских банков (927 из 1150) входит в ССВ, но из тех 25 банков, у которых в этом году ЦБ отозвал лицензию, почти все (23) в систему не входили. Как сообщили «НИ» в Центробанке, все объясняется тем, что при включении банков в ССВ они проходили через жесткие проверки, поэтому вероятность отзыва лицензии у них гораздо ниже.
Валерий ЕЛМАНОВ
Банк России объявил, что подозревает в отмывании денег киргизский "АзияУниверсалБанк".
Новое антитело нацелено на белок CD36 — ключевой липидный транспортер, который злокачественные клетки используют для подавления иммунного ответа.
15 мая во всем мире отмечается Международный день семей. В России этому празднику уделяют особое внимание: благодаря национальному проекту «Семья» и другим государственным инициативам семьи с детьми, а также те, кто только готовится к родительству, получают всестороннюю поддержку.
Вечером 13 мая в Международном аэропорту Сухума имени В.Г. Ардзинбы произошло историческое событие - впервые за последние 32 года здесь приземлился пассажирский самолет, прибывший из Нижнего Новгорода.
Специалисты Московского авиационного института (МАИ) разработали универсальный модульный беспилотный летательный аппарат (БПЛА) вертикального взлета и посадки, не имеющий аналогов как в России, так и за рубежом.
Россия официально объявила о проведении обновлённого конкурса «Интервидение» в 2025 году. Как советское наследие превращается в площадку для культурного диалога стран БРИКС.
Профсоюз педагогов предложил считать сверхурочными часами нагрузку свыше 18 уроков в неделю. Минпросвещения игнорирует проблему, а коллеги-эксперты спорят: повышение ставок или оплата переработок спасёт школы от коллапса?
Вице-премьер Татьяна Голикова обозначила приоритеты масштабного нацпроекта по здоровью — от замедления старения клеток до персонализированных препаратов против рака. Рассказываем, на что пойдут деньги и какие технологии станут доступнее.
После столкновения пассажирского самолета и военного вертолета над Вашингтоном Дональд Трамп предположил, что экипаж вертолета мог не заметить лайнер из-за очков ночного видения. Расследование продолжается, но уже сейчас возникают вопросы к действиям пилотов и диспетчеров.
Администрация Трампа объявила о создании масштабной системы противоракетной обороны, напоминающей программу Рейгана, и радикальных изменениях в вооруженных силах — от запрета трансгендерам служить до реабилитации противников вакцин.
За одну ночь силы ПВО РФ перехватили 104 беспилотника, атаковавших девять регионов. Подробности операции и последствия инцидента в Кстово.